今年的基金獎得獎揭曉落幕，三冠王統一新亞洲科技能源基金最受矚目，先後獲得金鑽獎亞洲太平洋（含日本）股票基金3年期基金獎、理柏台灣基金獎亞太區股票類型3年期大獎，並在BENCHMARK《指標》基金獎亞太區不包括日本股票類型，代表統一投信獲得最佳基金公司-傑出表現。統一投信表示，亞洲供應鏈在AI時代的重要性提升，投資人利用統一新亞洲科技能源基金，可一次網羅亞洲AI重鎮的投資機會，參與亞股黃金盛世。（資料來源：BENCHMARK、理柏、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，統計至2026年7月23日。）

根據晨星統計至7月31日數據，統一新亞洲科技能源基金抓住股市長牛行情，短、中、長期表現皆繳出亮眼成績單。統一新亞洲科技能源基金今年來報酬率逾七成，為同類型基金平均值的兩倍以上；近一年、近二年、近三年績效快速成長至3位數，分別為150.4%、182.31%、271.12%，同類型基金績效平均僅67.11%、68.07%及91.18%。投資理財是一場長跑，這檔基金的近十年報酬率更達到696.7%，遠勝同期間的同類型基金績效平均值172.03%。

統一新亞洲科技能源基金經理人郭智偉表示，中東戰事再起，油價回升，為通膨增添隱憂。美國經濟持續擴張，就業市場相對穩健，在通膨的不確定性下，市場對聯準會預防性升息的預期上升，壓抑全球股市評價並帶來短線震盪，產業與個股表現也將分化。但基本面仍支撐股市長多趨勢，美國製造業景氣表現熱絡，投資作為經濟擴張支柱，目前表現強勁，顯示AI所帶動的企業投資已經成為經濟的驅動力。

截至7月31日，統一新亞洲科技能源基金的最大投資市場為台股，占比37.26%，美國及日本則皆占兩成左右，為主要三大投資區域。前十大持股中，包含半導體代工、被動元件、記憶體、ASIC、銅箔基板等領域龍頭，皆為AI成長趨勢中主要的受惠族群。

　為鼓勵孩子勇敢追夢、在運動中學習成長，統一投信8月10日參與「2026第二屆敦化盃國小籃球邀請賽」開幕典禮，與現場師生、家長及參賽隊伍共同見證賽事啟動，為孩子們的籃球夢加油打氣。統一投信董永寬總經理親自出席致詞，勉勵孩子們勇於挑戰、全力以赴，並參與開球儀式及大合影，為精彩賽程揭開序幕。

　　開幕典禮現場洋溢青春活力，孩子們帶著對籃球的熱情踏上球場，在投籃、奔跑與防守中挑戰自我，也為隊友彼此加油。每一次出手，都是勇敢的嘗試；每一次奔跑，都是向目標更靠近的一步。孩子們在球場上展現的專注、堅持與團隊精神，不僅展現運動的熱情，也體現成長過程中持續努力、勇於突破的力量。

　　除了支持孩子在運動中的成長，統一投信也重視家庭理財教育，透過舉辦家長理財講座，以「讓20年後的孩子感謝現在的你」為主題，帶領家長從長期視角思考孩子的未來，建立及早規劃、持續準備的理財觀念。孩子的成長需要時間，家庭的財務準備亦是如此。透過理財教育，鼓勵家長從現在開始，依照家庭能力進行定期定額的長期準備，為孩子未來的求學、成長及人生選擇多一份準備，也讓父母對孩子的關愛，化為支持未來的實際行動。

　　董永寬表示，無論是球場上的練習，或是家庭的理財規劃，都需要時間、耐心與持續行動，孩子每天練習一點、進步一點，家長也可以從現在開始，透過及早規劃與長期累積，逐步為孩子的未來做好準備。

　　此次家長理財講座，也是統一投信推動普惠金融的重要行動之一，透過將理財知識帶進校園與家庭，讓更多民眾有機會接觸正確的理財觀念，從認識理財到建立財富思維開始，讓金融知識不只是專業領域的知識，更能真正走進日常生活。

全球主要股市上周紛紛展開反彈，股市修復力佳讓市場信心恢復不少，ETF市場持續湧入買盤資金。其中以主動式ETF最受青睞，推升主動式ETF總規模正式突破兆元大關。尤以台股主動式ETF規模即已逾8,600億元，占比高達85%，成長迅速。

回顧主動式ETF正式推出至今，僅一年多的時間，累計發行數量就已高達37檔。根據CMoney統計，目前股票型主動式ETF規模約9,888.7億元，債券型主動式ETF規模則相對較小，目前約193.9億元。

在單檔規模方面，台股、海外主動式ETF規模王分別為主動統一台股增長（00981A）、主動統一全球創新。

展望後市，統一投信投研團隊表示，本季財報市場將高度檢視AI資本支出的轉化率與延續性，從台積電財報後反應，可看出市場對單純加碼資本支出的青睞度正顯著下降，市場將更關注資金轉換效率，而相關受惠股將分化。

布局策略上，首選可幫助CSP提高單位資本支出的產出效率的供應鏈，如電源管理、先進封裝等。

主動群益台灣強棒ETF經理人陳沅易分析，針對近期台股的大幅震盪，建議投資人能穿透眼前的紛擾，聚焦於結構性的增長動能。AI算力革命與生產力提升的長線趨勢仍在，AI浪潮帶動新興科技應用持續暢旺，加上半導體先進製程投資延續，台灣出口動能預期將持續受惠於AI應用從雲端向邊緣裝置擴散。

整體看來，台股基本面仍強，長期AI伺服器需求仍具中長期實質企業資本支出趨勢，加上台灣主要半導體電子相關帶來的先進代工、封裝供應鏈需求仍強，建議可持續分批逢低布局。

主動群益科技創新ETF經理人陳朝政指出，台股針對具備產業領導地位與關鍵技術專利的次族群，在股價回檔至關鍵均線支撐位時適時建立部位，以掌握人工智慧時代下的中長期成長契機。

尤其是在光學應用跨入新型通訊架構、智慧自動化供應鏈想像空間擴大，與高頻通訊題材升溫等多重利多題材加持下，台股的投資機會依然廣泛且具備深厚的層次感，維持拉回分批布局的策略將是當前環境下的最佳選擇。

　主動式ETF憑藉著追求超額報酬的訴求，整體規模正式突破兆元大關，明顯集中在台股型共22檔、規模達8,687億元，占逾八成五，海外型有八檔、規模1,267億元，債券型有七檔，規模193億元。其中八檔主動式ETF今年以來股價漲幅勝過大盤，表現最佳漲逾七成，其他全部有55％以上的佳績，均勝過大盤53.28％的漲幅，

　　統一投信投研團隊分析，7月台股受全球資金去槓桿，與市場對聯準會貨幣政策走向的疑慮影響，出現較大幅度回檔，部分高評價AI概念股也面臨獲利了結賣壓，但長期來看，產業基本面並未出現明顯改變。

　　展望後市，美國CSP業者持續擴大資本支出，晶片龍頭業者訂單能見度延伸至2030年，顯示AI相關需求仍具支撐力，企業獲利前景亦維持正向發展。因此，第三季震盪可視為中長線布局機會，可留意評價已回落的AI伺服器、高階CCL、ABF 載板、測試介面及散熱供應鏈。

　　富邦科技ETF（0052）經理人洪珮甄表示，台灣掌握全球逾九成5奈米以下高階晶片產能，在全球AI產業鏈中具有高度關鍵性。隨美國大型科技業者持續擴大AI投資，全球AI需求與台灣科技供應鏈連動更加緊密，從先進半導體、AI伺服器到相關零組件需求同步升溫，也帶動台灣出口表現持續優於市場預期。

　　目前支撐台灣出口與科技產業成長的動能主要來自三大方向，首先是全球AI基礎建設熱潮延續，持續推升先進半導體、伺服器及相關零組件需求；其次是科技產品進入更迭換代階段，供應鏈備貨需求陸續啟動；其三是部分電子業供應鏈瓶頸及國際原物料價格上揚，也帶動出口價格調升。在多項利多因素挹注下，今年台灣經濟成長動能仍處於上修階段。

巴菲特曾言「潮水退去時，才知道誰在裸泳」。統一投信募集「統一前沿科技主動式ETF」（00411A） ，用三道密碼篩選出真正具備長線營運動能的前沿科技領袖。統一投信也推出「統一美國公債量化增益主動式ETF」（00987D），操作同樣具備三道密碼，為投資人主動掌握債市多空轉折，00411A、00987D正同步募集至明（7）日。

統一前沿科技主動式ETF（00411A）擬任經理人郭智偉指出，科技新創企業往往在產品加速普及與滲透率提升的營收擴張階段，股價便已提前反應，若僅依賴傳統財報選股，恐錯失初升段的倍數成長契機。因此投資前沿科技，選股格外重要。

00411A以「三大關鍵密碼」打造主動選股機制。第一是「333法則」，篩選市場規模成長與企業營收成長均高於30%，且產業滲透率低於30%的黃金起飛期標的。第二參考「Rule of 40」準則，要求企業營收成長率與獲利率合計須達到40%以上，確保企業在追求成長爆發力的同時，同時兼具財務品質。第三則是質化嚴選具備技術、生態與規模三大領導力的「前沿領袖」。

債券部分，統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）擬任經理人葉尚鑫表示，美債具備最高等級的政府信用擔保，且歷史數據顯示其與全球主要股市表現多呈負相關，是資產配置中不可或缺的防禦核心。

為突破傳統債券僅能被動收取債息的局限，00987D操作也有三大關鍵密碼「量化交易掌握多空轉折、多空策略、動態風險控管」，以追求增益機會。第一是獨創的美債量化模型，結合50%的總經因子與50%的債市技術面動能因子，來判斷市場多空訊號的轉折點。第二是以多空策略捕捉波段行情，當模型發出多方訊號時，可透過期貨彈性提升美債曝險，主動爭取資本利得機會；若出現空方訊號，則利用期貨進行對沖避險，以降低波動。第三則是設置三階段停損機制。

第十屆BENCHMARK指標台灣年度基金大獎得獎名單出爐，統一投信再傳捷報，於7個獎項類別皆榮獲最佳基金公司-傑出表現大獎，得獎領域橫跨台股、亞股、全球股票、大中華股票、科技股、基礎建設產業、美股ETF。加上年初獲得的兩座金鑽獎及6座理柏台灣基金獎，統一投信歷年基金獎累計獲獎已達159座，投研團隊實力受到專業機構及投資人肯定。（資料來源：Asian Investor、BENCHMARK、S&P、Smart智富、理柏、渣打銀行、晨星、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，統計至2026年7月23日。）

此次代表統一投信獲獎的基金分別為統一統信、統一大中華中小、統一全球新科技、統一新亞洲科技能源、統一經建、統一奔騰基金、統一FANG+ ETF（00757），分別對應的評選類別為台灣中小型股票、大中華股票、全球股票、亞太區不包含日本股票、產業股票-基礎建設、產業股票-科技及通訊、美國股票ETF發行商，顯示該公司投研團隊跨領域的投資實力，能夠協助不同需求的投資人長期財富成長。

其中，三冠王的統一新亞洲科技能源基金，今年先後於金鑽獎、理柏台灣基金獎、BENCHMARK《指標》基金獎獲獎。統一全球新科技基金也在BENCHMARK《指標》基金獎與理柏台灣基金獎，皆獲得評審讚揚。統一FANG+ ETF（00757）除了在BENCHMARK《指標》基金獎獲獎以外，也在今年金鑽獎抱走ETF基金獎。

去年金管會開放主動式ETF後，統一投信以主動式投資實力獲得市場高度認同。繼引起熱烈回響的00981A、00988A、00403A後，統一投信近日再推兩檔主動式ETF，分別為統一前沿科技主動式ETF（00411A）、統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D），將聚焦前沿科技成長潛力、美債投資機會。

美國聯準會（Fed）上周利率決策會議雖按兵不動，但出現主張升息的鷹派聲音。面對貨幣政策風向難測，股債市震盪擴大。統一投信今（5）日起募集「統一前沿科技主動式 ETF」（00411A）、「統一美國公債量化增益主動式 ETF」（00987D），主動迎戰波動的新常態，協助投資人因應不同市場循環。

統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，上半年資本市場漲幅過快，這一波回檔屬於合理的「均值回歸」，而非基本面轉弱。資金僅是在第2季財報公布前進行獲利了結，流向軟體等補漲族群，並未撤出市場，隨著這波修正的均值回歸，很多好公司都回到合理評價區間，正好是長線布局契機。

統一前沿科技主動式ETF雙軌布局全球主流科技和前沿科技，投資主題涵蓋AI基礎建設、能源基建、AI原生工具、人形機器人、自動駕駛、太空經濟、量子運算、資產代幣化等領域。

初期規劃七成深耕美國、三成布局亞洲供應鏈，以掌握全球科技產業的長線成長機會。

統一投信並同步募集「統一美國公債量化增益主動式ETF」，將結合主動管理，搭配獨家量化模型，及善用避險工具動態控管風險，以多空策略靈活應對債市風向變化，期同時兼顧息收，並主動創造獲取資本增益的空間。

00987D擬任經理人葉尚鑫表示，美債交易量龐大，一旦有風吹草動，市場往往會提前反應，以2004、2022年升息及2018年降息為例，早在聯準會公布升、降息決議前，債市都已提前出現轉折。

00987D就是想抓住這些提前反應的訊號，追求息收以外的增益與避險機會。且目前長天期美公債殖利率與金融海嘯時期相當，有機會領取相對較高的債息，是長線布局美國公債的好時機。

00411A、00987D於8月5日到7日同步募集繳款，發行價格皆為每股10元。00411A為年配息，保管銀行為中國信託銀行。00987D為季配息，保管銀行為第一商業銀行。

　　美國聯準會（Fed）7月FOMC會議決議基準利率按兵不動，但決策小組中出現鷹派官員主張升息，顯示通膨前景與市場利率仍具不確定性；與此同時，科技股近期亦隨貨幣政策風向震盪加劇。面對股債市的波動新常態，統一投信將於5日起募集「統一美國公債量化增益主動式ETF」（00987D）與「統一前沿科技主動式ETF」（00411A），幫助投資人在市場波動中捕捉美債增益與前沿科技的長線布局時機。

　　統一美國公債量化增益主動式ETF擬任經理人葉尚鑫表示，美債交易量龐大，一旦有風吹草動，市場往往會提前反應，以2004、2022年升息以及2018年降息為例，早在聯準會公布升、降息決議前，債市都已提前出現轉折。

　　00987D就是想抓住這些提前反應的訊號，追求息收以外的增益與避險機會。而且目前長天期美公債殖利率與金融海嘯時期相當，有機會領取相對較高的債息，是長線布局美國公債的好時機。

　　貨幣政策的不確定性，近期讓科技股震盪加劇，但也迎來長線的買點浮現。

　　值此同時，統一投信也將於5日起同步募集統一前沿科技主動式ET F，雙線卡位全球主流科技和前沿科技，投資主題涵蓋AI基礎建設、能源基建、AI原生工具、人形機器人、自動駕駛、太空經濟、量子運算、資產代幣化等領域。

　　初期規劃7成深耕美國、3成布局亞洲供應鏈，以掌握全球科技產業的長線成長契機。

　　統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，過去幾個月市場漲幅過快，這一波回檔屬於合理的「均值回歸」，而非基本面轉弱。資金僅是在第二季財報公布前進行獲利了結，流向軟體等補漲族群，並未撤出市場，拉回反而創造了極佳的布局機會。

　　00987D、00411A預計5日～7日同步募集繳款，發行價格皆為每股新台幣10元，投資人可自由選擇二檔中的任一檔進行配置。00987D為季配息，保管銀行為第一商業銀行。00411A為年配息，保管銀行為中國信託銀行。

　　隨物價持續上漲、薪資成長有限，加上ETF投資門檻低、交易便利，已成為許多小資族打造人生第一桶金的重要工具。投信業者指出， ETF不只是存股工具，更是資產配置的重要核心，只要建立正確的投資觀念，善用定期定額、分散布局及長期持有三大原則，即使每月只有數千元可投資，也有機會透過時間複利累積可觀財富。

　　統一投信、國泰投信及群益投信一致認為，小資族最大的優勢並非本金，而是時間。只要及早開始投資、持續投入，讓時間與複利發揮效果，就能逐步累積資產，在長期投資路上取得優勢。

　　統一投信表示，小資族在規劃ETF投資組合時，不宜將資金集中在單一市場，而應以具備長線成長潛力的投資標的為核心，並搭配不同市場進行區域分散，降低單一市場波動帶來的風險。

　　以目前市場趨勢來看，包括台股、美股、AI、半導體、前沿科技及創新產業等，都是未來數年具備明確成長趨勢的投資方向。其中，近年快速崛起的主動式ETF，由基金經理人依市場變化主動調整持股，有機會創造超越大盤的績效，也因此成為小資族追求資產加速成長的新選擇。

　　統一投信指出，主動式ETF若能創造超額報酬，再搭配時間複利效果，將可形成「報酬乘數」，有助於提高整體投資效率。不過，再好的投資工具也需要搭配正確的方法，建議投資人以定期定額作為核心策略，不僅能建立紀律，也能透過平均成本效果分散進場風險；若市場因短期事件出現大幅修正，但企業基本面未改變，更可適度採取單筆加碼方式，利用低檔累積更多單位數，提高長期報酬潛力。

　　國泰投信建議，小資族應先建立「先投資、再消費」的理財習慣。例如月薪約4萬元的上班族，可固定將20％收入、約8,000元投入ETF ，透過自動扣款建立投資紀律，避免因市場情緒或臨時消費而中斷投資計畫。

　　除了投資外，國泰投信也提醒，應先預留相當於3至6個月生活費的緊急預備金，避免遇到突發狀況時，被迫在市場低點賣出投資部位，影響長期理財成果。

　　ETF配置策略上，國泰投信建議，可依照「成長」、「成長加收益」、「收益」三大方向進行配置。不同類型ETF各有特色，透過多元配置，不僅能降低單一產業波動風險，也能提高整體投資組合的穩定性，更適合作為小資族長期理財工具。

　　群益投信從存股角度切入，認為高股息ETF在市場震盪期間，更能展現防禦特性。由於高股息ETF通常具有波動相對較低、配息穩定的特色，在股市修正時往往具備較佳抗跌能力，因此適合作為投資組合中核心防禦部位。

　　群益投信台股ETF研究團隊指出，全球金融市場變化快速，投資人若想降低台股波動對資產的影響，可適度配置高股息ETF，一方面享有穩定現金流，另一方面也有機會兼顧股價成長，達到「息利雙收」效果。

　　群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，投資ETF 前，應先了解產品選股邏輯、成份股特色及配息頻率，而不是只看殖利率高低。他也提出投資高股息ETF兩項原則，就是「張數」與「成本」，定期定額增加持有張數，非追求短期價差。

AI賦能加速迭代，大型雲端服務供應商（CSP）軍備賽持續，法人認為，AI趨勢不變，此際雖然科技股紛紛修正，但也正提供逢低布局的機會。除了持續分批投資獲利成長明確的AI族群以外，考量能源價格推升通膨風險，也可適度布局實質資產相關類股，以平衡通膨風險。

不畏近來科技股拉回，統一投信看好現今前沿科技將成為明日主流，將推出統一前沿科技主動式ETF（00411A），鎖定八大產業，包括AI基建、能源基建、AI原生工具、人形機器人、太空經濟、量子計算、自動駕駛及資產代幣化等科技主題。統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，AI賦能驅動整個科技產業的版圖，正在全面擴張，掌握前沿科技，即掌握了未來的科技先機。

例如正當AI熱潮持續席捲全球之際，美國已同步推進被稱為下一個世代算力革命的「量子計算」關鍵技術。美國正透過政府資金、國家實驗室與科技巨頭組成龐大的「量子國家隊」。

其中，科技巨頭Google於2025年底利用Willow晶片搭配演算法，效能超越超級電腦13,000倍，首次展現量子計算優勢。估至2030年，全球量子科技總產業規模將達2,200億美元，2035年估快速成長至8,078億美元，量子計算產業將迎首階段爆發。

凱基投信表示，過去一年多，市場在AI產業革命的樂觀敘事下大幅推升，成長股的評價被推升到相當高的水位。如今同時面對金融環境緊縮與地緣風險升溫，市場開始重新檢視多少估值才合理，並且對過度集中、過度槓桿的部位進行修正。

台股7月震盪加劇，市場資金操作趨於保守，具政策指標意義的八大官股行庫布局動向，成為市場關注焦點。統計八大官股行庫7月來買超台股ETF前十強，主要以市值型、主動式及高股息ETF為主。

統計八大官股行庫7月以來買超台股ETF前十強，以主動式ETF最受青睞。其中，主動統一升級50獲買超37.5萬張居冠；元大台灣50買超19.8萬張排名第二，凱基台灣TOP50則以18.9萬張居第三。

其餘入榜標的依序包括：主動復華未來50、主動中信台灣收益、元大台灣50正2、主動富邦台灣龍耀、主動凱基台灣、元大高股息、主動統一台股增長。儘管7月台股大幅震盪，前十大標的同期跌幅約13%至32%，但官股仍逆勢加碼布局，以市值型、主動式及高股息ETF為主要配置方向，展現逢低承接態勢。

統一投信投研團隊表示，AI需求仍強勁，雲端服務巨頭持續上修今年資本支出，並預估明年將持續加大投入。台股為全球AI硬體供應鏈核心，有望持續受惠AI出口的強勁紅利。台灣全年GDP成長率預估上修至9.33%，近期央行也將GDP預估上調至9.45%。短期拉回反是逢低布局良機。

　第十屆BENCHMARK《指標》基金獎得獎名單出爐，統一投信再傳捷報，於七個獎項類別皆榮獲最佳基金公司-傑出表現大獎，得獎領域橫跨台股、亞股、全球股票、大中華股票、科技股、基礎建設產業、美股ETF。加上年初獲得的兩座金鑽獎及六座理柏台灣基金獎，統一投信歷年基金獎累計獲獎已達159座，投研團隊實力受到專業機構及投資人肯定。

　　統一投信本屆獲獎的基金分別為統一統信、統一大中華中小、統一全球新科技、統一新亞洲科技能源、統一經建、統一奔騰基金、統一 FANG＋ ETF（00757），分別對應的評選類別為台灣中小型股票、大中華股票、全球股票、亞太區不包含日本股票、產業股票-基礎建設、產業股票-科技及通訊、美國股票ETF發行商，顯示該公司投研團隊跨領域的投資實力，能夠協助不同需求的投資人長期財富成長。

　　其中，三冠王的統一新亞洲科技能源基金，今年先後於金鑽獎、理柏台灣基金獎、BENCHMARK《指標》基金獎獲獎。統一全球新科技基金也在BENCHMARK《指標》基金獎與理柏台灣基金獎，皆獲得評審讚揚。統一FANG＋ETF（00757）除了在BENCHMARK《指標》基金獎獲獎以外，也在今年金鑽獎抱走ETF基金獎。

　　去年金管會開放主動式ETF後，統一投信以主動式投資實力獲得市場高度認同。統一投信近日再推兩檔主動式ETF，統一前沿科技主動式ETF（00411A）、統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）將於 8月5日至7日募集繳款，預計8月26日掛牌。

　　這兩檔ETF的發行價皆為每股10元，募集期間只要一萬元，就能擁有一張00411A或00987D。

　　台股29日重挫，台股ETF成交量暴增，投資人趁勢搶進，成交量前十強中有八檔為台股ETF，其中，交易量前四大為群益臺灣加權正2、主動統一升級50、元大台灣50正2、主動統一台股增長，主要都為槓桿型與主動型ETF，且多數盤中呈現溢價狀態，顯示投資人趁低檔仍加碼撿便宜。

　　台股在29日重挫，盤中一度回測半年線附近，台股ETF也幾乎全軍覆沒，除反向型ETF外，僅FT臺灣永續高息一檔收紅，投資人趁勢低接，而有八檔ETF入列台股交易量前十大標的，且全數為台股相關ET F，除了上述四檔ETF以外，元大台灣50、凱基台灣TOP 50、元大台灣 50反1、主動復華未來50也入列交易量前十強榜單，囊括槓桿、反向、市值型與主動式ETF。

　　群益臺灣加權正2 ETF經理人洪祥益表示，近期盤勢震盪加劇，應視為健康的技術性回檔，而非基本面需求轉弱。在科技產業成長趨勢未變以及內需穩健下，中長線展望依然樂觀，不過，台股正2倍ETF具備每日重新平衡機制，當市場修正時，資產縮水幅度亦會同步加倍放大，投資人仍須衡量自身風險承受度與理財目標。

　　在台股正2倍ETF的操作上，長線建議以部分資金定期分批投入，避免單筆重押All in；短線操作上，切忌盲目追高，等待指數站穩季線支撐與籌碼沉澱後，再尋找逢低分批進場的時機，以把握下半年的主升段行情。

　　統一投信投研團隊表示，目前去槓桿尚未完全結束，預計股市短線呈現震盪，但可視為良好的長線布局點。而AI仍是最具成長性的產業，布局上可優先關注股價已修正、評價回到合理區間且籌碼相對穩定的AI供應鏈，包括AI伺服器、高階銅箔基板CCL、ABF載板、測試介面及散熱零組件等族群。

電影中「武術結合足球」的攻守讓人印象深刻。面對震盪債市，統一投信打造美債版「文武雙全」祕笈，推出主動式債券新作「統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）」。00987D打破傳統債券ETF被動領息框架，以領息為扎穩馬步的基本功，將量化多空策略化為隨時出招應戰的真功夫；透過獨家量化模型判斷轉折點、主動捕捉波段行情，希望幫助投資人在債市中，打出攻守兼備的美債配置新戰局，將於8月5至7日募集繳款。

統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）的靈魂在於「不只看債息，更結合量化交易與多空策略」，主動捕捉公債價格波動的轉折點，如同球隊在場上隨市況靈活變陣。舉例來說，當量化模型指標發出「多方訊號」時，將靈活運用期貨工具將美債曝險提升到120%至130%；若出現「空方訊號」，則利用期貨對沖，降低淨值波動風險。

這套操作的核心，正是統一投信獨家的美債量化模型，該模型由50%的總經基本面因子與50%的技術面動能因子組合而成。總經面，模型會全天候監控聯準會貨幣氣氛指標，綜合分析股、債、匯市相關性的基本面因子；技術面則深度解構債市的技術面走勢。透過兩大指標的標準化交叉驗證，一旦市場達到設定條件，模型便會精準發出多空轉折訊號，作為經理人調整曝險比例的依據。

00987D還有嚴格的「三階段停損機制」，一旦波段交易損失達標，就會強制停損。統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D） 在兼顧息收，也透過量化模型判斷轉折點，主動捕捉波段行情，適合想領息、又想追求資本利得，或是在股市震盪時能有避風港的投資人。

ETF定期定額投資熱度持續加溫，據CMoney最新統計，單月扣款總金額正式突破300億元，且有6檔ETF衝破10億元。從定期定額扣款金額排名來看，元大台灣50（0050）不愧是國民ETF，單月扣款126.0億元居冠；富邦台50（006208）以22.1億元居次；國泰永續高股息（0 0878）與元大高股息（0056）分別為19.4億元與19.1億元；主動統一台股增長（00981A）以17.9億元攻上第五名，也是唯一入榜的主動式 ETF。

　　統一投信投研團隊表示，股市短線過熱、美伊戰事餘波、韓國股市去槓桿化的外溢效應，使近期全球市場呈現震盪整理。但此波修正並非系統風險，市場基本面依然穩固，企業獲利成長的支撐力道仍在，台股長線由AI產業驅動的多頭格局並未改變。因此，股市短期震盪，反而提供重新檢視投資組合及長線布局的良機。隨著科技新品將於第三季下旬至第四季間陸續發表，屆時市場動能可望重啟。

　　富邦台50ETF（006208）經理人洪珮甄指出，本周市場聚焦微軟、 Meta及亞馬遜等三大雲端服務供應商（CSP）財報，其中自由現金流與AI資本支出展望將是觀察重點；聯準會利率決策及對通膨的最新看法，也將牽動全球資金流向與市場風險偏好。短期台股仍面臨槓桿資金退場與市場情緒降溫等資金面壓力，AI族群股價因此承受震盪，但這並不代表產業基本面出現反轉。

　　野村台灣創新科技50ETF（00935）經理人林怡君認為，AI需求及資本支出趨勢亦未出現反轉，良好的企業獲利表現可望為台股後續止穩及反彈提供基本面支撐。短期市場的震盪築底正是長線投資人重新審視優質資產的黃金期，建議透過定期定額或是逢低分批進場布局，掌握2026下半年的AI行情。

電影中「武術結合足球」的攻守讓人印象深刻。面對震盪債市，統一投信打造美債版「文武雙全」祕笈，推出主動式債券新作「統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）」。00987D打破傳統債券ETF被動領息框架，以領息為扎穩馬步的基本功，將量化多空策略化為隨時出招應戰的真功夫；透過獨家量化模型判斷轉折點、主動捕捉波段行情，希望幫助投資人在債市中，打出攻守兼備的美債配置新戰局，將於8月5至7日募集繳款。

統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）的靈魂在於「不只看債息，更結合量化交易與多空策略」，主動捕捉公債價格波動的轉折點，如同球隊在場上隨市況靈活變陣。舉例來說，當量化模型指標發出「多方訊號」時，將靈活運用期貨工具將美債曝險提升到120%至130%；若出現「空方訊號」，則利用期貨對沖，降低淨值波動風險。

這套操作的核心，正是統一投信獨家的美債量化模型，該模型由50%的總經基本面因子與50%的技術面動能因子組合而成。總經面，模型會全天候監控聯準會貨幣氣氛指標，綜合分析股、債、匯市相關性的基本面因子；技術面則深度解構債市的技術面走勢。透過兩大指標的標準化交叉驗證，一旦市場達到設定條件，模型便會精準發出多空轉折訊號，作為經理人調整曝險比例的依據。

00987D還有嚴格的「三階段停損機制」，一旦波段交易損失達標，就會強制停損。統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D） 在兼顧息收，也透過量化模型判斷轉折點，主動捕捉波段行情，適合想領息、又想追求資本利得，或是在股市震盪時能有避風港的投資人。

　中東局勢升溫推動油價走高，但美國通膨數據低於預期，市場對聯準會短期升息的疑慮略為降溫，美國公債殖利率回落，帶動債市走揚。投信法人指出，近期固定收益型ETF持續吸引資金，主要流向美國債券、歐洲債券及亞洲債券，投資等級債與非投資等級債也同步獲得資金青睞。

　　富蘭克林證券投顧認為，美國經濟基本面仍具韌性，可望受惠人工智慧發展，以及退稅收入對消費與企業獲利的支撐，加上技術面資金流入強勁，目前信用利差屬於合理水準，並非極度昂貴。預期今年非投資等級債違約風險仍將維持在長期偏低區間，持續看好非投資等級債後市表現。

　　貝萊德大中華區投資策略師陸文杰表示，目前全球利率仍處相對高檔，建立具收益能見度的債券組合並不困難，下半年策略重點應放在「鎖定收益」，而非押注央行即將大幅降息。配置上，貝萊德對長天期美國公債及長天期投資級信用債仍相對審慎，並調高歐洲政府公債及新興市場本地貨幣債的評等。

　　貝萊德智庫經濟學家蔣天嬌強調，目前股債相關性仍高，債券對股票投資組合的避險效果不如過去，投資人不必為追求避險而大幅拉長存續期，應透過不同債券類別分散配置，在控制風險之餘鎖定收益。

　　美國通膨已接近高點，市場預期聯準會今年升息一至兩次可能過度鷹派，預估今年政策利率大致維持不變，明年才可能出現小幅降息空間。不過受到AI投資、地緣政治、人口老化及能源轉型等結構性因素影響，未來通膨、利率及市場波動，可能仍高於疫情前水準。

　　統一投信分析，近年市場波動加劇，高資產客戶無論面對股市多頭或空頭，仍長期穩定配置固定收益資產，反映債券在資產分散及收益配置中的重要性，各法人持續發行股票型商品之際，因應債市環境變化，透過持有美債現貨，以債息作為收益基礎並搭配期貨多空策略。

　　台股24日跌1,195點，收43,654點，再度跌破季線支撐，自6月22日收盤歷史高點以來，已下跌4,086點、跌幅8.56％；不過，台股ETF中仍有31檔表現優於大盤，大華優利高填息30（00918）、元大台灣高息低波（00713）更是繳出正報酬，表現居前的大多為高股息ETF，在台股回檔期間再現抗跌本領。

　　今年上半年台股屢創歷史新高，收盤歷史高點為6月22日收47,741 點，期間累計上漲18,778點、漲幅高達64.83％。

　　在累計可觀漲幅之後，進入第三季逐漸面臨市場去槓桿與獲利了結賣壓干擾，以及美伊衝突再起使市場擔憂通膨升溫影響利率決策等因素，資金開始自科技股及漲多族群撤出，轉向具備防禦性及高殖利率股，使高股息ETF表現相對抗跌。

　　統計台股自6月22日高點以來已下跌8.56％，同期間仍有31檔台股 ETF表現優於大盤，大華優利高填息30、元大台灣高息低波期間仍上漲1.21％、0.33％，而永豐優息存股、統一台灣高息動能、元大MSC I金融、FT臺灣永續高息以及台新永續高息中小等ETF跌幅亦均在2％以內。

　　其中，統一台灣高息動能將於31日除息，每受益權單位預估配發0 .125元、單次殖利率0.57％。

　　統一投信投研團隊表示，台股短線拉回原因，主要是因輝達調整新產品Vera Rubin設計，牽動相關供應鏈調整，使放量時間遞延至第四季，蘋果新品則受到記憶體漲價影響。但台股基本面穩健，長線仍呈多頭趨勢。短期股市因產業面雜音出現拉回，反而是逢低布局良機。

　　產業方面，AI需求仍強勁，雲端服務巨頭持續上修今年資本支出，並預估2027年將持續加大投資的力道，台股為全球AI硬體供應鏈核心，有望持續受惠AI出口的強勁紅利，目前亞馬遜AWS已經開始放量，將持續至第四季，待年底輝達供應鏈結束調整後，新品進入放量階段，而谷歌也有望推出新產品，帶動整體AI供應鏈營運動能。

前沿科技發展數十年，如今在AI賦能下，大幅降低科技新創早期所需的資源與時間，讓產業如跳級生般跨越式成長。統一投信指出，面對產業應用加速轉折向上，選股更需主動才能精準超前部署。看準此趨勢，統一投信再推海外股票型力作-統一前沿科技主動式ETF（00411A），雙線布局「科技巨獸」與「未來潛力獨角獸」，幫助投資人搶先卡位科技巨變的先機，將於8月5至7日募集繳款。

根據Visual Capitalist統計至2021年6月30日資料顯示，過去從水力與紡織、蒸汽與鐵路、電力與內燃機，到石油化工與航空，每一波科技浪潮的醞釀期動輒需要40、50年才能完成世代交替。

然而，AI就像是科技界「超強補習班」，在AI賦能下，新創公司早期所需投入的大量資源與時間被大幅降低，就像原本要按部就班讀完每個年級的學生，因為有了更強學習工具，得以跳級前進，產業應用落地的速度也隨之加快。

特別是2026年被視為「代理型AI（AI Agent）元年」，AI、機器人、自動駕駛與通訊技術相互影響下，科技浪潮的周期不再呈線性發展，而是以更快的速度崛起。

統一投信表示，科技新創企業的股價最具爆發力的時期，往往出現在營收擴張階段，而非等到實際獲利階段才反應；然而這個階段企業基本面變化快，要從中精準辨識出真正具備實力的潛力企業，更需要專業經理團隊深度調研與主動選股的能力。

統一前沿科技主動式ETF（00411A）透過主動式管理策略，雙線布局「處於獲利階段的主流科技巨獸」與「未來具獲利爆發潛能的前沿科技獨角獸」，提早卡位下一波科技浪潮，透過雙線布局策略，實現「今日前沿，走向明日主流」投資藍圖，陪伴投資人在科技演進的加速賽局中，找到下一個世代「跳級生」。

　　投信投顧公會23日主辦「迎接大資產管理時代，與社會共好並促進產業再升級」高階主管論壇，暌違13年再度號召各投信董總齊聚，堪稱金融業的「兆元宴」。會中由專家及投信公司代表討論投信產業如何再升級，並一同宣示三大原則，包括加強公司治理、積極培育人才及支持金融回饋，有助於各投信於會後檢視公司現況、內省並進一步強化。

　　投信投顧公會理事長尤昭文致詞時指出，台灣投信投顧業境內外基金資產管理規模在近五年飛速成長，已躍升至28兆元，受益人數更攀升至約1,900萬人，顯示投資人行為已從「聽明牌」轉向專業資產配置，也讓業者善良管理人責任格外重要。

　　為響應金管會推動亞洲資產中心政策，全體投信業者共同進行宣誓，聚焦強化「公司治理」、「人才培育」及「社會回饋」三大面向。尤昭文強調，公司治理、內稽內控與風控、人才養成都需要時間與方法，唯有透過最高層視野的堅持與觀念對齊，底下的執行才會有方向。

　　金管會副主委陳彥良致詞表示，在資產管理這塊，除了要敬畏市場、控制風險，民眾信賴更是最大的基石。信任不是口號，而是來自於公司治理、資訊透明及利益衝突防範，人才是產業升級的關鍵資本，普惠金融更是核心價值，資產配置不應只服務富人，更要透過產品創新、服務優化與投資教育，讓全民共享經濟成長果實。

　　陳彥良引述《論語》所言「足食，足兵，民信之矣」，金管會將提供業者「足夠的糧草與武器」作為發展工具，期盼在公私部門攜手下，秉持「信任為本、人才為基、普惠共好」方向，逐步將台灣打造成具國際競爭力且深得民眾信賴的資產管理生態圈。

　　論壇中也邀請法務部前次長、東吳大學法學系教授陳明堂擔任座談主持人，由協合國際法律事務所合夥律師谷湘儀、投信投顧公會理事長尤昭文、副理事長黃昭棠、台新投信總經理葉柱均及統一投信總經理董永寬與談。

　　陳明堂指出，在亞資中心政策導引下，投信業定位與競爭策略有所變化，可提供的金融服務由基金與全權委託走向整合性服務。

　　尤昭文參考國外主要的資產管理公司多層次的發展方向，建議台灣應從創投、私募股權基金及各式私募商品，到公募基金，提供不同投資人多元化商品。

　　董永寬表示，現在為「投信3.0」發展階段，不僅要提供大眾化產品，更推出差異化的「精品級」產品，其中積極培育人才為重要的一環。

　　谷湘儀表示，現行法規已有嚴謹的規範，日後可考量邀集各投信公司討論共同標準及具體作法，促進各投信事業有效管理。

　　葉柱均也建議，可強化公司體質、加強公司治理與內控內稽等方向。

　　黃昭棠指出，資產管理業發展和社會息息相關，建立在投資人對投信的信任上，因此投信應編列固定預算並持續執行，長期累積投資人對投信的認同與信任。