為實踐普惠金融的重要工具TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）上路以來，成果顯著。金管會主委彭金隆7日指出，TISA透過投信投顧業者讓利降費，配合集保結算所建置系統的雙重助攻，成功突破僵局，該計畫推動一年來，吸引逾22萬人加入，累積規模達200億元，為國人高齡化社會的財富準備打下穩健基礎。

　　彭金隆是在金融研訓院、集中保管結算所及投信投顧公會舉辦「T ISA金融共好公益計畫」啟動儀式上，做了上述表示。他說，目前TI SA每月穩定新增約1.2萬至1.3萬名投資人，顯示該理念漸獲得社會認同。金管會積極醞釀第二階段的TISA政策，將聚焦在租稅優惠的提供上，盼很快宣布好消息，持續為國人未來的財務安全提供多一層保障。

　　彭金隆指出，TISA政策是金管會「亞洲資產管理中心」推動計畫中實踐「普惠金融」重要一環。台灣業界期盼仿效日本NISA（小額投資免稅制度）做法，透過免稅誘因帶動民眾投資，但因台灣資本市場無課徵資本利得稅等原因，推動多年始終未果。

　　之所以能突破困境，彭金隆認為，關鍵轉折在於投信投顧公會主動提出，由業者「讓利」的解方。透過主動壓低手續費等相關費用，降低參與門檻，走出一條專屬台灣特色的新路。投資需要專業，透過投信業者、銀行機構、集保與金融研訓院多方合作，逐步將正確的理財觀念傳遞給社會大眾。

　　金融研訓院董事長雷仲達表示，推動TISA列為政策後，盼透過較低參與門檻、定期投入與長期累積的制度設計，逐步接觸並實踐長期投資，讓資產管理真正走入日常，更多人有機會參與，分享經濟與金融發展帶來的成果。

　　雷仲達還說出，以往資產管理常被認為是高資產族群或專業投資人的金融服務，TISA政策考慮的核心為普惠金融，亞資中心不只關乎市場競爭力與產業升級，也能回應全民財務安定與長期福祉。他觀察到隨著市場變動，許多人重新重視風險管理與投資紀律，研訓院將金融知識與實際投資經驗連結，讓民眾不只理解觀念，更能進一步轉化為穩健投資行為。

　　集保公司也說明，計劃9月起至明年中辦理上百場專場，將正確投資觀念帶入校園及社福服務場域，以此為起點，逐年擴大金融教育的觸及對象與範圍。