2025年投信投顧公會「共同基金正確理財觀巡迴講座」首場由投信投顧公會副秘書長蔡長銘到臺南藝術大學與財金系同學分享共同基金的投資優勢，同時提醒同學們留意近年興起的金融詐騙，才能為守護財富完善把關。

蔡長銘希望同學們正視退休危機，透過基金定期定額及早進行投資來享受複利的威力，他從基金的種類、運作、費用、挑選，以及投資方式逐一介紹，並透過試算說明定期定額投資共同基金是長期累積資產最佳的管道。同時也提醒同學們切勿貪圖快速獲利，也不要相信「保證獲利」、「穩賺不賠」等話術，及應透過合法金融機構與正常管道進行投資。

富蘭克林投顧資深副總羅尤美到南華大學從國內外基金產業現況談起，讓同學們了解目前基金產業的發展趨勢與投資優勢，建議掌握「時間、本金、投資工具報酬率」三大投資理財要素，尤其定期定額的策略要更堅持在市場震盪下不停扣贖回，維持長期投資紀律。羅尤美強調，基金定期定額是年輕人「用最簡單的堅持、打造最圓滿的夢想」的管道，可避免追高殺低、克服人性的貪婪和恐懼，逢低可累積更多單位數。

另外，隨著金融科技的發達，年輕世代還可進一步透過智能理財機器人來幫忙監控風險、提醒再平衡，都是增加投資效率的方式。

富邦投信資深經理王辰榕到台中科技大學分享境內外基金發展現況，提醒同學們投資不必等有錢，可即刻展開的方式就是「共同基金定期定額投資」，但要長期穩健累積財富，仍需掌握關鍵原則，一是長期扣款不間斷；二是部分停利，當市場短線大漲但多頭格局未結束時，可適度獲利了結，落袋為安，但定期定額應持續，維持資金投入節奏。

三是轉進不停扣，若市場來到相對高點，可將獲利資金轉入防禦型或相對安全的標的，但原有的定期扣款仍應照常進行；四是逢低加碼，當市場出現明顯回檔甚至修正超過可承受範圍時，反而是長線投資人加碼的好時機，可逢低布局，等待市場反彈。